Évaluation des Risques de Transaction & Automatisation des Alertes
Ce flux de travail évalue automatiquement les transactions quotidiennes pour détecter les fraudes potentielles ou les activités à haut risque. Il attribue un score de risque à chaque transaction et envoie des alertes instantanées à l'équipe de gestion des risques lorsqu'un comportement suspect est détecté.
Documentation
L'évaluation des risques de transaction et l'automatisation des alertes apportent intelligence et efficacité à la détection de fraude. Il analyse chaque transaction quotidiennement, évalue son niveau de risque en utilisant des règles commerciales définies, et signale celles nécessitant une révision immédiate.
En automatisant le scoring des risques, la mise à jour des enregistrements et le déclenchement des alertes par email, ce flux minimise l'effort de surveillance manuelle tout en maximisant la précision et la rapidité de réponse. Conçu pour les institutions financières, les processeurs de paiement ou les équipes de conformité, il garantit que les données de risque critiques sont livrées directement aux décideurs avant que les problèmes ne s'aggravent.
Étapes du Flux de Travail
- Déclencheur Quotidien : Le flux s'exécute automatiquement une fois par jour à minuit.
- Récupérer les Transactions : Il récupère les données des transactions depuis une feuille centrale ou une base de données.
- Calculer le Score de Risque : Chaque transaction est évaluée selon des conditions préétablies telles que le montant, la localisation et le statut du paiement.
- Catégoriser le Risque :
- Les transactions obtenant un score de 70 ou plus sont étiquetées comme Haut Risque.
- Les autres sont marquées comme Faible Risque.
- Mettre à Jour les Enregistrements : Le système met à jour le niveau de risque de chaque transaction dans la feuille source.
- Envoyer les Alertes : Pour les transactions à haut risque, un email d'alerte est automatiquement envoyé à l'équipe de gestion des risques avec les détails de la transaction et les instructions pour les étapes suivantes.
Principaux Avantages
- Détection Précoce de la Fraude – Signale instantanément les transactions risquées avant qu'elles ne se transforment en fraude.
- Travail Manuel Zéro – Automatise le scoring, la catégorisation et les notifications sans intervention humaine.
- Supervision Basée sur les Données – Maintient votre registre de risque continuellement à jour et prêt pour l'audit.